洗錢手法

近年來，不法集團惡意利用電商平台，透過租借賣場、偽造交易來規避監管，進行洗錢活動。許多賣家因為貪圖利益，將自己的電商賣場出租給陌生人，卻不知這可能使自己捲入犯罪，甚至背負法律責任。

案例分析

阿平是一名自由工作者，平常在A網路拍賣平臺販售商品，他的帳號已經通過KYC（實名認證），但他很少使用。某天，他在社群網站上看到貼文：「急需A網路拍賣賣場！高價租賃，穩定收入！」心想自己手上有閒置帳號，不如租出去賺點外快。

對方自稱是「中國大陸賣家」，表示因為地區限制，無法直接開設賣場，因此希望租用阿平的帳號，並願意每個月支付5000元作為租金，阿平只要收到錢再轉帳給他就好。對方甚至提供了租賃合約，保證「絕不涉及任何違法行為」。

阿平心動之下，把賣場帳號交給了對方。幾個月後，A網路拍賣平臺跟他的銀行帳戶突然被凍結，警察通知他涉及跨境詐騙與洗錢活動。原來，詐騙集團利用他的賣場帳號進行假交易，欺騙買家匯款，而且不法所得都進了阿平的銀行帳戶！阿平雖然沒有參與詐騙，但他提供了賣場帳號收受對價，已經觸犯了《洗錢防制法》第22條第1項及第3項，可能面臨三年以下有期徒刑、拘役或科或併科新臺幣一百萬元以下罰金！

防範方式

1. 切勿出租、出借個人電商帳號或銀行帳戶：很多電商帳號在創立時已綁定電商經營之第三方支付服務帳號！第三方支付服務帳號依據洗錢防制法規範，除非有正當理由不得提供給其他人！所以任何要求租用你帳號的行為，都可能是害你落入詐騙及洗錢行為的陷阱！
2. 保持警覺，避免成為「人頭帳戶」：一旦帳戶涉及詐騙或非法金流，你可能成為警方調查的對象。
3. 遇到可疑情況，請撥打165反詐騙專線。