媒體報導律師劉立恩涉嫌成立希幔科技公司，以買賣電子禮券名義非法洗錢，規避數發部第三方支付監管機制。數發部說明，113年3月間接獲民眾檢舉希幔科技公司涉嫌以第一銀行提供虛擬帳號詐騙洗錢，立即函詢第一銀行與釐清該公司業務是否屬提供第三方支付服務，經查證往來業務範圍，「非屬第三方支付業務服務範疇」。查核期間，亦同步函知法務部調查局、金融監督管理委員會，落實跨部會聯防。

數發部為強化監理第三方支付，已於113年11月29日公告三項辦法，涵蓋防止詐騙及防制洗錢兩大範疇。增訂洗錢防制及服務能量登錄辦法，提高進入第三方支付服務業門檻，防範犯罪集團進入產業並取得能量登錄資格，要求負責人不得犯有詐欺或洗錢等相關犯罪紀錄，第三方支付業者應於提供服務前，建立完善內部控制與稽核制度，落實客戶身分確認機制。

此外，為防止第三方支付成為不法集團洗錢工具，修訂防制洗錢及打擊資恐辦法，要求業者定期查核賣方客戶網路實質交易相關憑證（例如發票）、落實確認賣方客戶實質受益人，數發部並將持續辦理防制洗錢及打擊資恐查核，確保第三方支付業者落實洗錢防制之法遵義務。

另一方面，為全面打擊詐欺犯罪，數發部增訂疑似涉詐客戶認定及控管措施處理辦法，授權第三方支付業者在接獲司法警察機關通報後，可對疑似涉詐帳號採取延後撥款或暫停服務措施，控管時間最長可達兩年，防止金流快速流向詐騙集團，為被害者爭取更多追回資金之時間。

數發部強調，三項辦法已於113年11月30日施行，是「從源頭杜絕犯罪」的重要一步，配合相關防制洗錢與打擊詐騙措施，進一步提升第三方支付環境安全與透明度，讓民眾交易更放心。未來，數發部將持續與政府相關部門及第三方支付業者合作，共同打造一個更安全、更值得信賴的數位支付生態系統。